Kredite | Zuschüsse | BeteiligungenFinanzierungsmöglichkeiten für Existenzgründungen und bestehende Handwerksbetriebe
Der Erfolg eines Handwerksbetriebs basiert nicht nur auf qualitativ hochwertiger Arbeit und zufriedenen Kunden, sondern auch auf einer stabilen finanziellen Basis. Bereits bei der Gründung sollte auf einen ausreichenden Kapitalbedarf geachtet werden.
Unsere Betriebsberatung berät umfassend zur passenden Finanzierung – sowohl bei Existenzgründungen als auch bei Bestandsbetrieben. Sichern Sie sich Ihren nachhaltigen Erfolg oder Ihren Start in die Selbstständigkeit!
Unsere Leistungen bei Existenzgründung und Bestandsbetrieben:
- Ermittlung eines passenden Kapitalbedarfs
- Hilfe bei der Businessplanerstellung für die finanzierende Bank
- Erstellung einer Ertragsvorschau/Liquiditätsplanung
- Information über verfügbare und für Sie passende öffentliche Förderdarlehen
- Prüfung möglicher Investitionszuschüsse
- Bei Wunsch Begleitung von Bankgesprächen
Förderdarlehen
- Förderdarlehen zeichnen sich neben günstigen Zinsen auch durch andere vorteilhafte Konditionen wie Tilgungsfreijahre und Vorteile bei der Absicherung aus.
- Diese Darlehen müssen über die Hausbank beantragt werden.
Hamburg Kredit für Gründung und Nachfolge
- Finanzierung: Bis zu 100 % der förderfähigen Investitions‑ bzw. Betriebsmittelkosten.
- Höchstbetrag: Bis zu 1.000.000 € je Darlehensnehmer (abhängig von Bürgschaftsobergrenzen).
- Eigenmittel: Bei Darlehen > 250.000 € sind 10 % Eigenmittel erforderlich; bis 250.000 € wird ein Eigenmitteleinsatz, wenn möglich, angestrebt.
- Laufzeiten: Betriebsmittel in der Regel 5 Jahre (1 tilgungsfreies Jahr); bis 100.000 € sind bis zu 10 Jahre möglich. Investitionsfinanzierungen: 5, 7, 8 oder 10 Jahre mit 1–2 tilgungsfreien Jahren.
- Zinssatz: Bis 250.000 € gilt ein bonitäts- und sicherheitenunabhängiger Tarif; darüber kundenindividuelle Konditionen.
- Sicherung & Förderung: Refinanzierung durch IFB, Ausfallbürgschaften der BB Hamburg und Zinssubvention durch die Freie und Hansestadt Hamburg.
Beim Hamburg Kredit Gründung und Nachfolge gibt es eine Sonderkomponente Handwerk: - Ausbildungszuschuss: Bei erstmaliger Gründung und Schaffung eines Ausbildungsplatzes (Besetzung innerhalb 5 Jahre) reduziert sich die Darlehensschuld um 5.000 €.
Hamburg Kredit Mikro
- Darlehen für Investitionen und Betriebsmittel
- Nach schriftlicher Ablehnung durch ein Kreditinstitut in Kooperation mit der Handwerkskammer bei der IFB zu beantragen.
Förderdarlehen (abhängig vom Geschäftsjahr) - Bis zum 5. Geschäftsjahr: 5.000 – 25.000 €
- Ab dem 5. Geschäftsjahr: 5.000 – 40.000 €
- Laufzeit: 6 Jahre
- Tilgungsfreie Zeit: erste 6 Monate
- Zinssatz: freibleibend, bei der IFB zu erfragen (Stand 04.12.2025: 3,18 % nominal). Der vereinbarte Zinssatz ist für die gesamte Laufzeit festgeschrieben und gilt auch für die tilgungsfreie Zeit.
Bürgschaften
- Darlehen bedürfen grundsätzlich einer Absicherung.
- Durch eine Ausfallbürgschaft der BürgschaftsBank (BB) können fehlende Kreditsicherheiten eines Unternehmens für Hausbankkredite oder Förderdarlehen ersetzt werden.
- Die BB besichert bis zu 80 Prozent der Darlehnssumme und verbürgt pro Kreditnehmereinheit bis zu 2 Millionen Euro.
- Existenzgründern wird dadurch der Schritt in die Selbstständigkeit ermöglicht und etablierte Unternehmen können sicher wachsen.
Beteiligungen
- Die MBG Mittelständische Beteiligungsgesellschaft Hamburg mbH (Abk. MBG Hamburg), wendet sich mit ihren Eigenkapitalprodukten an kleine und mittlere Unternehmen mit Firmensitz und Investitionsort in Hamburg.
- In Form von typisch stillen Beteiligungen stellt die MBG Kapital für fast alle unternehmerischen Entwicklungsphasen (Geschäftsidee, Markteinführung, Wachstum, Unternehmensnachfolge) zur Verfügung.